2022年1月試験

FP2級 学科試験 2022年1月 問1(過去問解説)

四択問題

分野:ライフ

ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

  1. 金融商品取引業者の登録を受けていないFPのAさんは、特定銘柄について、顧客から株式投資のアドバイスを求められ、その株価チャートを示しながら投資のタイミングを有償で助言した。
  2. 生命保険募集人の登録を受けていないFPのBさんは、顧客からライフプランの相談を受け、老後資金を準備するための生命保険の一般的な活用方法を無償で説明した。
  3. 司法書士の登録を受けていないFPのCさんは、顧客から将来判断能力が不十分になった場合の財産の管理を依頼され、有償で当該顧客の任意後見受任者となった。
  4. 社会保険労務士の登録を受けていないFPのDさんは、顧客の求めに応じ、老齢基礎年金や老齢厚生年金の受給要件や請求方法を無償で説明した。



解答

1

解説

1.は不適切。金融商品取引業の登録を受けていないFPは、(有償・無償にかかわらず)投資のタイミングを助言したり投資顧問契約を締結することはできません。

2.は適切。生命保険募集人の資格を有しないFPは、保険の募集をしたり保険契約を締結することはできません。ただし、老後資金を準備するための生命保険の一般的な活用方法などを説明することは可能です。

3.は適切。任意後見受任者の資格には制限がない(=欠格事由に該当しなければ誰でもなれる)ため、司法書士の資格を有しないFPが任意後見契約を締結することも可能です。

4.は適切。社会保険労務士資格を有しないFPは、年金等に関する書類を作成したり手続きを代行することはできません。ただし、老齢基礎年金や老齢厚生年金の受給要件や請求方法などを説明することは可能です。

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