FP3級学科試験 2016年9月問43（過去問解説）

三択問題

分野：金融

下記の〈為替レート〉によって、円をユーロに換えて、ユーロ建て外貨預金に1万ユーロ預け入れる場合、預入時に必要な円貨の額は【？】である。

為替レートには「TTS（対顧客電信売相場）」「TTM（仲値）」「TTB（対顧客電信買相場）」の3種類があります。

TTS（対顧客電信売相場）とは、「Telegraphic Transfer Selling rate」の略語です。金融機関が顧客に外貨を売って円を買う時に使う為替レートです。
TTM（仲値）とは、「Telegraphic Transfer Middle rate」の略語です。TTS・TTBの基準となる為替レートで、TTSとTTBのちょうど中間の値になります。
TTB（対顧客電信買相場）とは、「Telegraphic Transfer Buying rate」の略語です。金融機関が顧客から外貨を買って円を売る時に使う為替レートです。

ここで使う「売る」「買う」は、顧客側ではなく金融機関側から見た「売る」「買う」です。逆に考えてしまう方が多いので、間違えないように気をつけましょう。

本問は、問題文に「円をユーロに換えて、ユーロ建て外貨預金に1万ユーロ預け入れる」とあるので、金融機関側からすると顧客から円を買って外貨（ユーロ）を支払うことになります。よって、TTSの為替レートを使って円貨の金額を計算します。

1万ユーロ×＠124.34円＝124万3,400円

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