三択問題
分野：金融
NISAの「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を利用して株式投資信託等を保有することができる上限額（非課税保有限度額）は【①】であり、このうち「成長投資枠」での保有は【②】が上限となる。
- ①1,500万円・②1,000万円
- ①1,800万円・②1,200万円
- ①2,000万円・②1,500万円
解答
2
解説
設問の【①】には「1,800万円」、【②】には「1,200万円」が入ります。
NISA（ニーサ）は、少額からの投資を行う方のために設けられた少額投資非課税制度です。2024年からスタートした新NISA制度では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」という2つの枠を併用することができます。FP3級の学科試験では、この非課税保有限度額（一生涯で投資できる上限額）の数字がよく問われます。
- 全体の限度額：2つの枠を合わせて、1人あたり一生涯で1,800万円まで非課税で保有できます。（※すべて「つみたて投資枠」だけで1,800万円を使い切ることも可能です）
- 成長投資枠の上限：1,800万円の総枠のうち、個別株などより幅広い商品に投資できる「成長投資枠」として使えるのは、最大1,200万円までと定められています。
田口先生
FP3級の学科試験では、生涯の限度額だけでなく、1年間で投資できる上限額（年間投資枠）も出題されます。成長投資枠の年間投資枠は240万円、つみたて投資枠の年間投資枠は120万円です。2つの枠を併用し、年間最大360万円まで投資可能です。
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