分野:ライフ

四択問題

 ファイナンシャル・プランナーの顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も適切なものはどれか。

  1. 税理士資格を有しないファイナンシャル・プランナーが、年金生活者である顧客からの要請により、当該顧客が提出すべき確定申告書を無償で代理作成した。
  2. 金融商品取引業の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、資産運用を検討している顧客に対し、NISA(少額投資非課税制度)の仕組みを説明した。
  3. 宅地建物取引業者ではないファイナンシャル・プランナーが、相続により取得した土地を宅地として区画割りした顧客からの要請により、顧客の代理人という立場で複数の者に当該宅地を売却した。
  4. 弁護士資格を有しないファイナンシャル・プランナーが、遺産分割をめぐって係争中の顧客から相談を受け、報酬を得る目的で相続人間の利害調整に係る法律事務を取り扱った。



解答

2

解説

 1.は不適切。一般的な税法の解説等を行うことは可能ですが、個別具体的な税務相談を受けたり、税務書類を作成することはできません。

 2.は適切。具体的な投資判断の提供や顧客資産の運用等を行うことはできませんが、金融商品の一般的な解説等を行うことは可能です。

 3.は不適切。不動産売買に関する一般的な情報を提供することは可能ですが、代理人として不動産の売買を行うことはできません。

 4.は不適切。相続に関する一般的な情報を提供することは可能ですが、個別具体的な法律相談を受けたり、法務書類を作成することはできません。